一、供需链：技术改变供给端，政策影响需求端

要想知道未来商业迁移的方向，就得先明白影响商业迁移的关键因素是什么。商业的本质是供需关系，只要供需关系发生巨大变化，一定会出现大迁移。为什么这么说？老生意人都知道，以前生意好做，不是因为自己有多厉害，而是因为做生意的人少，产品供不应求，只要有货就能赚钱；现在同质化产品泛滥，供过于求，大家互相打价格战，生意当然难做了。

举个例子，大家来看一下改变供需关系对生意的影响有多大。

电影院的可乐卖不动，老板想了各种办法：给员工做培训、做促销活动、不断地调整陈列，最后直接降价，但效果都一般。扫地的老大爷看不下去了，把空调温度调高了5℃。温度高后，人就容易口渴，自然就有人想买可乐。不用做促销，也能卖爆。

老大爷调高温度，就是在改变供需关系。当然，这种小改变不会造成商业大迁移，大迁移必须有巨大改变。能让供需关系发生巨大变化的，一个是技术改变供给端，另一个是政策影响需求端。

技术改变供给端

先来说说技术是怎么改变供给端的。全世界的商业环境，经过了三次大革命：第一次是蒸汽革命，第二次是电气革命，第三次是科技革命。三次革命的本质，其实都是技术革命。从瓦特改良蒸汽机，到图灵发明计算机，每一次技术变革，工业产量都会呈几何级增长。马车再厉害，也没有高铁跑得快、拉得多。科技永远是第一生产力，也是驱动商业变化的根本动力。所以，只要弄清楚技术发展的趋势，就摸清了未来商业的发展脉络。

那么，技术的发展趋势主要是什么呢？两个方面：基础科学和数字化的发展。

为什么有基础科学？因为基础科学的每一次突破，都会颠覆整个商业格局。

讲一个差点改变全球能源格局的真实案例。

美国有家公司号称可以把巴西的甘蔗地变成油井。听起来是不是很魔幻？这不就是把水变成油的骗局吗？可人家真的做成了。

这家叫Amyris（阿米瑞斯）的生物公司，是美国加州大学的一个化学教授创办的。最开始教授研究的是酵母细菌，主要用于治疗疟疾。结果意外发现，细菌能把吃进去的甘蔗汁，变成金合欢烯。金合欢烯其实就是油，氢化之后就能变成燃料，跟我们用的柴油差不多。而且，因为是甘蔗转化的，不会产生污染环境的废气，所以比从石油中提炼的柴油更环保。

2006年，教授拿到了几千万元的融资，到了2010年，产品顺利量产。美国通用电气公司、巴西蔚蓝航空公司、巴西航空工业公司公开测试表明：甘蔗油跟传统的燃料区别不大。后来，奔驰也表示没问题。这可太厉害了，石油总有开采完的一天，但甘蔗割一茬立马能种下一茬。于是， Amyris在纳斯达克上市后，股价一路高涨。可惜的是，量产出来的甘蔗油价格太高，而当时的汽油价格又很便宜，最后导致无法打开销路。

后来，Amyris停掉了造油项目，向利润更高的市场进军，如开发一些清洁和美容产品。这些产品虽然销量不高，但利润高，比生产甘蔗油更赚钱。就这样，Amyris活了下来。虽然Amyris改变能源格局的野心落空了，但人们看见了生物合成技术的巨大潜力。

我们国家在“十四五”规划中，就把合成生物学作为科研攻关的重点方向，美国也把它作为六大颠覆性基础研究。因为大家都很清楚，一旦成功，就好比瓦特改良蒸汽机，会改变整个商业史。

另外，基础科学还是所有技术的底层架构。

任正非在2019年的一项专访中谈到，华为有700多个数学家。可能有人要问了：一个做通信的，研究数学做什么？因为，华为当年打通2G到3G的核心算法，就是俄罗斯的数学家破解的。5G更是在一大批数学家和工程师的努力下共同完成的。所以，未来谁能掌握基础科学，谁就能真正地掌控商业趋势。

再来说数字化。石油是现代工业的基础原料，不仅车和设备要加油，就连我们穿的衣服都是用从石油里提炼的纤维做成的。所以，很多本来穷得一塌糊涂的国家，靠石油就能富得“流油”。而数字化是未来工业的基础原料。提前掌握数字化，就是提前给自己挖油井。

举一个用数字化颠覆传统保险行业的案例。

2021年，特斯拉推出了UBI车险，即一种基于驾驶行为的保险。埃隆·马斯克说，这个业务要是做好了，比卖车还赚钱。

为什么他这么看好车险产品？逻辑是这样的：现在的车险有很多不合理的地方。例如，我做咨询，满世界飞，一年到头开不了几次车，却要付保费。不交吧，担心出事故；交吧，心里多少有点不得劲儿。

那能不能按实际开车的公里数算保险呢？如果我这样对保险公司提要求，他们肯定会以为我疯了，这怎么定价呢，不是难为人吗？！马斯克的UBI车险解决的就是这个问题。所有的特斯拉车，出厂前都会装OBD（车载自动诊断系统）设备，不仅能算出每天开车的距离，还能自动统计车主的开车习惯。例如，猛踩刹车多少次，恶意超车多少次。人工智能会根据这些数据，分析出车主开车是比较容易出事故，还是比较稳当。

数字化就是通过整合所有人的个性数据，重新对市场的服务定价。像我这样，一年到头开不了几次车的，保费收少了，马斯克也不吃亏；像我朋友那样，没事喜欢玩户外探险的，保费必然翻倍。如果你是传统的保险公司，慌不慌？用车少的被特斯拉以保费低吸引走了；高保费的出险率高，承保了自己难受。

当然，基础科学和数字化听起来都很重要，但对于小公司来说，感觉有点够不着。基础科学投入高，回报周期长，小公司熬不住，所以基础科学只能靠大公司使劲儿。但数字化，大小公司都可以做。小公司可以用数字化优化自己，也可以用数字化改造行业。总之，“数字石油”这口油井必须挖，而且要趁早，迟了就会被别人抢走。

政策影响需求端

讲完技术改变供给端，再来说说政策对需求端的影响。

政策是市场背后那只无形的手。我有个客户，在北方的一个贫困县做农业。做农业的都知道，农业利润非常低，一年收入一两亿元，利润可能才一百多万元。此外，小地方市场有限，也做不了多少量。正当公司岌岌可危之时，赶上国家进行定点扶贫、定额消费，要求南方的国有企业必须到他们那个贫困县买农副产品，以支持国家精准扶贫。我的这个客户，因他的产品进入了扶贫产品的名单，一年保底盈利几百万元，公司得到了喘息的机会，总算是保住了。

关于政策对需求的影响，凯恩斯有一个经典的“挖坑理论”：如果经济萧条了，大家都没饭吃，工厂也没有业务，最好的解决办法是政府组织人“挖坑”，挖完再找另一帮人把“坑”填上。这听起来很荒谬，但其实逻辑是这样的：“挖坑”需要铁锹，这样一来，生产铁锹的企业有活儿了，生产钢铁的企业也有活儿了；工人领了工资后要消费，工人消费了，当地的餐饮、娱乐等行业就被带动起来了；工人有活儿做、地方有消费、政府有税收，经济就又活了。

比如2000年的西部大开发，国家投的基本上是基建类产业，通过工程类企业，将全国经济盘活。

你可能要问了，普通人怎么知道国家未来的政策方向？其实很容易知道，前面提到的扶贫助农和西部大开发，全写在国家的五年规划里。我们国家每五年会做一次规划，比如第十四个五年规划里说得非常明确，未来国家发展的关键词是“高质量”。

怎么理解“高质量”呢？这里我把国家比作一个人。改革开放初期，穷小子一个，为了有口饭吃，只能做点卖体力的代工活。好在小伙子人穷志不穷，一边干活儿，一边攒钱，一边还学习资本家的先进技术。四十多年后，穷小子“支棱”起来了，能跟资本家掰手腕了。小伙子解决了温饱问题，年龄也大了，当然不能像以前那样，拿命赚钱了，况且拿命也赚不到大钱。要赚大钱，还得多读书，学技术，提高生产力。所以，国家要走高质量发展路线。

设立北交所、提出“一带一路”倡议，其实都是为了高质量发展。设立北交所，针对的就是那些没有钱但又要做科研的小企业，是为了帮其筹钱。有了钱、有了人，生产效率提高了，东西还得卖出去；提出“一带一路”倡议，中国重新启动丝绸之路，就是要建一个新的贸易圈。而且，为了长远的高质量发展，以前那些虽然赚钱，但是影响生态环境的旧发展方式，都需要改掉。国家提出节能减排的发展战略后，一些小作坊，要么进工业园走正规化道路，要么直接关门。“高质量”是以后商业发展的趋势。